Az index alapok és a befektetési alapok közötti különbség
Gondolt már azon, hogy olyan alapokba fektessen be, mint egy index alap és az ETF? Mivel mindkettő kollektív befektetési eszköz, az emberek többsége megzavarodik a két befektetési eszköz közepette. Az alapokat általában 2 típusra osztják, index alapokra és befektetési alapokra. Mindkét kifejezés az alap mögöttes alapvetö céljára utal. Mindazonáltal nem azonosak abban az értelemben, hogy a tőzsdén forgalmazott alap (azaz az ETF) egy olyan típusú index alap, amely értékpapírok vagy részvények kosara, amelyekkel a tőzsdén kereskednek. De egy index alap viszont egyfajta befektetési alap, amely megpróbálja megfigyelni bármely adott index teljesítményét.
Az index alapok lehetnek ETF (azaz tőzsdén forgalmazott alapok) vagy az indexet nyomon követő befektetési alapok, például az S&P 500 index. A befektetési alapok kifejezés általában az aktívan kezelt alapokra utal, amelyek részvényválasztókat foglalkoztatnak azzal a céllal, hogy javítsák a tőzsdei teljesítményt.
Az index alapok előnyei a befektetési alapokkal szemben:
- Nem igényelnek készpénzt,
- Nincs olyan minimális vásárlási kritérium, mint a befektetési alapokban,
- Általában likvidabb és olcsóbb, mint a befektetési alapok
- Néhány ETF-alap adóelőnyökkel rendelkezik, mint a nyílt végű alapok.
Bár vannak hátrányok is
- Egy indexalapot naponta kereskednek, és ezért ár manipulációnak vannak kitéve.
- A piac volatilitása is ki van téve ezeknek.
- Tőkenyereségét és osztalékát újra befektetheti a befektetési alapokba, míg ugyanezt kevésbé kínálják egy index alapban
Összehasonlítás az index alapok és a befektetési alapok között (Infographics)
Az alábbiakban bemutatjuk a 9 legfontosabb különbséget az Index alapok és a befektetési alapok között 
Főbb különbségek az index alapok és a befektetési alapok között
Mindkét Index alap, mint a befektetési alap, népszerű választás a piacon; beszéljünk néhány, az indexalapok és a befektetési alapok közötti legnagyobb különbségről.
- Az Index alapokat olyan alapként definiálják, amely nyomon követi egy értékpapír-piaci indexet és annak kereskedelmét, mint rendes értékpapírok vagy részvények. Az index alap olyan típusú befektetési eszköz, amely nyomon követi a referencia-piaci index teljesítményét.
- Az index alapokkal kereskednek egy elismert tőzsdén. Másrészt a közvetlen befektetés nem hajtható végre egy index alapba. Megvásárolhat olyan ETF-et és befektetési alapot is, amelyet rendszeres időközönként lehet megvásárolni a szisztematikus befektetési terv (azaz SIP) útján, vagy egyösszegű összegben.
- Az index alapok ára és a kereskedelem egész nap folyik. A befektetési alapok ára a NAV-ban kerül meghatározásra, amelyet a kereskedési nap végén határozzák meg.
- Az Index alap ára az értékpapírok keresletén és kínálatán alapul a tőkepiacon. Ellenkezőleg, a befektetési alap ára az adott mögöttes eszköz nettó eszközértékének (vagyis NAV) szerint kerül meghatározásra.
- Csak az Index alapokban manuális megbízások kerülnek elhelyezésre, azaz be kell jelentkeznie a vételi megbízás benyújtásához, míg befektetési alapok esetén a szisztematikus befektetési terv révén automatizálhatja befektetését azáltal, hogy állandó utasításokat ad a banknak.
- Az index alapokban a likviditás és a rugalmasság viszonylag magasabb, mint a befektetési alapokban.
- Az index alapok, mint például az ETF, kereskedési díjai magasak. Az index alapokkal ellentétben a befektetési alapok esetében nincs vagy alacsony a kereskedési díj.
Index alapok és befektetési alapok összehasonlító táblázata
Az alábbiakban bemutatjuk a 9 legfelső összehasonlítást az Index alapok és a befektetési alapok között
| Az index alapok és a befektetési alapok összehasonlításának alapjai |
Index alapok |
Befektetési alapok |
| Alapvető meghatározás | Az Index alap egyfajta befektetési alap, amely megpróbálja megismételni és megpróbálja elérni egy adott benchmark piaci index teljesítményét, amelyet index alapnak hívnak. | A befektetési alapok azok a befektetési alapok, amelyek tőzsdén kereskedett értékpapírokba vagy részvénykosarakba fektetnek be. |
| Általános típusú befektetés
Stratégia | Az index alapok általában passzív megközelítést követnek. | Más befektetési alapok aktív befektetési megközelítést követnek, ahol a befektetési igazgató megpróbálja elérni az alfa értéket. |
| Célkitűzés | Az index alapok fő célja az index hozamának nyomon követése díjak előtt. | A befektetési alap legfontosabb célja az, hogy megtérítse az index hozamát a díjai után. |
| Éves költségarány | Az index alapok éves kiadási aránya általában nagyon alacsony. | A befektetési alapok éves kiadási aránya általában magas, mivel van egy aktív menedzser, aki meg akarja küzdeni a piaci hozamokat. |
| Példák | A Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEMKT: VOO) egyfajta index alap. | A DSP Blackrock Mid-cap alap egy olyan típusú befektetési alap, amely megpróbálja legyőzni a közepes kapitalizációjú index hozamait. |
| Kereskedési órák | Az ETF-ekkel (index alapokkal) egész nap lehet kereskedni, mint a tőzsdén | Befektetési alapok esetén kiszámolható a nap vége NAV, majd megvásárolhatók az adott NAV-nál. |
| Beszerzési módszertan | Az ETF-et tőzsdén kell megvásárolni. | A befektetési jegyeket rendszeres időközönként lehet megvásárolni SIP-ben vagy átalányösszegben. |
| Ár alap | Az ár alapja a részvénypiac kereslete és kínálata. | Az ár alapja a nettó eszközérték. |
| Kereskedési díjak | Az ETF kereskedési díjai általában magasak | Kereskedhetnek befektetési alapokban alacsony kereskedési díjakkal. |
Következtetés
A részvényekhez és a zárt végű befektetési alapokhoz hasonlóan az Index alapokkal is rendszeres tőzsdén kereskednek, és egy meghatározott céllal, vagyis mondjuk, célkitűzésekkel hozzák létre. Például egy ETF (index alap típusa) alkotóelemei replikálódhatnak, és megpróbálhatják tükrözni egy szélesebb részvényindex teljesítményét, mint például az S&P 500 (a világ egyik legnagyobb részvényindexe), vagy egy olyan áru, mint a lítium. Mivel az ETF-ek, vagy mondjuk, az index alapokkal kereskednek a szokásos tőzsdén, értékbecslésük valós időben megváltozik a kereskedési nap teljes ideje alatt, annak alapjául szolgáló nettó eszközérték ellenére.
A befektetési alap olyan fajta alap, amely egyesíti a befektetők százainak vagy ezreinek alapjait az értékpapírok megvásárlására, beleértve kötvényeket, részvényeket, CD-ket, pénzpiaci alapokat és hasonlókat. A fentiekben említett valamennyi befektetési alapnak konkrét célja vagy célja van, például egy adott iparágra vagy ágazatra összpontosíthat, vagy előre meghatározott jövedelmet vagy megtérülési rátát generálhat.
Ajánlott cikkek
Ez egy útmutató az Index alapok és a befektetési alapok közötti legnagyobb különbséghez. Itt tárgyaljuk az Index Alapok és a Közös Alapok alapvető különbségeit az infographics és az összehasonlító táblázat segítségével is. Lehet, hogy megnézi a következő cikkeket is, ha többet szeretne megtudni
- Fedezeti alap vagy befektetési alap - a legjobb összehasonlítás
- ETF vs index alapok - különbségek a között
- Pozitív közgazdaságtan és a normál közgazdaságtan
- Összehasonlítás a kölcsönök és az előlegek között