Különbség az eszközkezelés és a vagyonkezelés között
Az eszközkezelés olyan eszközök kezelésére vonatkozik, amelyek befektetéseket vonhatnak magukba, például részvényeket, fix kamatozású értékpapírokat, ingatlant, globális befektetéseket stb. Az eszközkezelő cégek az ügyfelek vagyonának maximalizálása. A vagyonkezelés az ügyfél pénzügyi szempontjainak felügyeletére vonatkozik, és magában foglalhatja vagyonkezelést, adókat, birtokot, cash flow-kat és a pénz minden egyéb felhasználását. A vagyonkezelés tehát magában foglalja az eszközkezelést, és holisztikus képet alkot az ügyfél pénzügyeiről. Igényeik alapján a befektetőknek el kell dönteni, vajon vagyonkezelő cég, vagyonkezelő cég vagy mindkettő szolgáltatásait igénylik-e.
Vagyonkezelés vs vagyonkezelési infographics
Az alábbiakban látható az első 7 különbség az eszközkezelés és a vagyonkezelés között: 
Főbb különbségek vagyonkezelés vs vagyonkezelés
Mind a vagyonkezelés, mind a vagyonkezelés népszerű választás a piacon; tárgyaljuk meg az eszközkezelés és a vagyonkezelés közötti főbb különbségeket:
- Vagyonkezelők kezelik az egyén / intézmény befektetéseit, például részvényeket, fix kamatozású értékpapírokat, ingatlanokat és egyéb eszközöket, míg a vagyonkezelők kezelik az egyén / intézmény összes pénzügyi aspektusát, beleértve vagyonkezelést, adótervezést, oktatást, örökséget és ingatlantervezést, készpénzt áramlástervezés, biztosítás, jótékonysági hozzájárulások, nyugdíjazási tervek stb.
- Az vagyonkezelők az ügyfelek befektetéseiből származó hozam maximalizálása, míg a vagyonkezelők az ügyfelek pénzének minden lehetséges felhasználását kiegyensúlyozzák a vagyon megőrzése és maximalizálása érdekében hosszú távon pénzügyi és befektetési stratégiák, számviteli és adózási megközelítések, valamint jogi és ingatlantervezés révén.
- Az eszközkezelők többnyire házon belüli termékeket kínálnak, és megközelítésük szűkebb és kifinomultabb, mivel elsősorban befektetési szakértők és közelebb állnak a piachoz. A vagyonkezelők mo.
- újraindítsa a folyamatot, és szinergiás nyereségeket keressen a pénzügyi szakértők, az ügyvéd, ügyvéd, könyvelő, biztosítási ügynök és mások hozzájárulásainak összehangolásával.
- Az vagyonkezelő cégeket általában brókerkereskedőként regisztrálják, és csak az ügyfelek számára „megfelelő” befektetési termékeket kell felajánlaniuk, míg a vagyonkezelőket befektetési tanácsadókként regisztrálják, és „vagyonkezelői” vagy jogi felelősséggel tartoznak az ügyfél pénzügyi érdekeinek megelőzése előtt. a sajátjuk.
- Az eszközkezelés kompenzációja hagyományosan jutalék alapú volt, bár a cégek egyre inkább átalakulnak a kezelt eszközök díjalapú modelljére. A vagyonkezelési kompenzáció hagyományosan visszatartási díj alapú, a kezelt vagyon díjával együtt.
- Az eszközkezelők tanácsot adnak az eszközallokációról, az új befektetési lehetőségekről, a kockázat-hozam elemzésről, a portfólióstratégia megfogalmazásáról stb. Az eszközkezelés tehát csak a pénz befektetésének és kezelésének a legjobb módját érinti, míg az ügyfél egyéb pénzügyi kérdései, például az adótervezés, a pénzforgalmi tervezést, az ingatlantervezést stb. az ügyfélnek kell kitalálnia.
- A vagyonkezelők célja a befektetők vagyonának növelése, valamint a jövőbeli tervezésre vonatkozó tanácsadás. A vagyonkezelési szolgáltatás különösen hasznos azok számára, akik nyugdíjba vonulnak, és segítik őket a jövőbeli pénzügyi igényeik teljesítésében.
Vagyonkezelés vs vagyonkezelés - összehasonlító táblázat
Vessünk egy pillantást az eszközkezelés és a vagyonkezelés összehasonlítására:
| Kritériumok | Vagyonkezelés | Vagyonkezelés |
| Jelentés | Az ügyfél pénzügyi szempontjainak kezelésére vonatkozik. | Az ügyfél vagyonkezelésére vonatkozik. |
| Fókusz | A szélesebb körű hangsúly magában foglalja az eszközkezelést és a pénzügyi tervezést. | Szűkebb fókusz, a vagyonkezelés részhalmaza. |
| Funkciók | Ide tartozik a befektetések / eszközök és portfóliók kezelése, adótervezés, oktatástervezés, örökségtervezés, ingatlantervezés, biztosítás, jótékonysági hozzájárulás, nyugdíjtervezés. | Ide tartozik a befektetések / eszközök kezelése - a múltbeli és jelenlegi adatok elemzése, a kockázat-hozam elemzése, előrejelzés, az eszközkezelés stratégiájának megfogalmazása, a „megfelelő” eszközök azonosítása. |
| Bejegyzés | Általában befektetési tanácsadókként regisztrálják. | Általában brókerkereskedőként regisztrálják. |
| Felelősség | „Megbízói” felelősség az ügyfelek érdeklődésének előtérbe helyezése előtt. | Az ügyfél számára „megfelelő” termékeket kell felkínálni. |
| Menedzsment megközelítés | A folyamatvezérelt megközelítés magában foglalja a pénzügyi szakértők, ügyvédek, könyvelők, biztosítási ügynökök és más, a pénzgazdálkodáshoz szükséges szakterületek hozzájárulásának összehangolását. | Kifinomultabb és kreatívabb megközelítés, mivel az vagyonkezelők többnyire házon belüli termékeket kínálnak saját pénzügyi tapasztalataik és a piaci közvetlen részvétel révén. |
| Kompenzációs feltételek | Tartalékdíj, valamint a kezelt eszköz díja, amely az ajánlások pártatlanságát támogatja. | Általában jutalékon alapuló termékértékesítés, amely összeférhetetlenséget okozhat. |
Következtetés - Alapkezelés vs Vagyonkezelés
Az emberek gyakran a vagyonkezelés és a vagyonkezelés kifejezéseket használják felcserélhetően, ám ezek között jelentős különbségek vannak. Noha mindkettőt pénzügyi források kezelésére és növelésére használják, a szolgáltatás igénybe vevői pénzügyi tapasztalatokat szerezhetnek a befektetéseken túl. Az eszközkezelő cégek segítenek a befektetőknek vagyonuk kezelésében azáltal, hogy tanácsot nyújtanak az ügyfél számára „megfelelő” eszközök azonosításához a múltbeli és jelenlegi tendenciák elemzésén, a kockázat-hozam elemzésen, a stratégia megfogalmazásán és a megfelelő előrejelzések formájában jutalék ellenében.
A vagyonkezelés egy átfogóbb pénzgazdálkodási szolgáltatás, amely segítséget nyújt az ügyfél pénzügyi szempontjainak kezelésében, és magában foglalja vagyonkezelést, pénzügyi tervezést, adótervezést, nyugdíjtervezést és ingatlantervet. Az ilyen, teljes körű szolgáltatást kereső befektető inkább hajlamos arra, hogy állandó kapcsolatokat létesítsen egy vagyonkezelő céggel, ahelyett, hogy csak az eszközkezelőkre támaszkodna. Egyes vagyonkezelők banki szolgáltatásokat és útmutatást nyújtanak a jótékonysági tevékenységekkel kapcsolatban is.
A vagyonkezelés természetesen drágább, és magában foglalja a megtartói díjat, valamint a kezelt eszköz díját. Ennek ellenére kevésbé bonyolult megközelítés a szolgáltatást igénybe vevők számára, ahol egyetlen menedzser koordinálja a pénzügyi szakértők, ügyvédek, könyvelők, biztosítási ügynökök és mások hozzájárulásait az ügyfél jelenlegi és jövőbeli pénzügyi igényeinek megtervezéséhez. A vagyonkezelők segítik a rangsorolást.
Ha csak a beruházásokkal kapcsolatos segítségre van szüksége, akkor vagyonkezelő szolgáltatásaira lenne szüksége, míg ha azt akarja, hogy valaki segítsen a hosszú távú pénzügyi tervezés szempontjain, az eszközkezelésen kívül, vagyonkezelőre lenne szüksége.
Bár életünk során mindannyian pénzt keresünk, ugyanolyan fontos, hogy ezt a pénzt jól kezeljük, hogy zökkenőmentesen elérjük pénzügyi céljainkat. Ugyanez igaz a szervezetekre is. A pénzkezelés különösen fontos azok számára, akiknek nincs pénzügyi ismerete. Az egyének / intézmények pénzügyi szakemberek szolgáltatásait vehetik igénybe ezekben a kérdésekben. Nagyjából két kategóriába tartozik a magánbanki szolgáltatás, amelybe a befektetők igénybe vehetnek. vagyonkezelés vs vagyonkezelés.
Ajánlott cikkek
Ez útmutatóként szolgál az eszközkezelés és a vagyonkezelés közötti legnagyobb különbséghez. Itt megvitatjuk az Vagyonkezelés vs Vagyonkezelés legfontosabb különbségeit az infographics és az összehasonlító táblázat segítségével. Lehet, hogy megnézi a következő cikkeket is, ha többet szeretne megtudni-
- Számvitel vs pénzügyi irányítás
- Fedezeti alap vagy befektetési alap
- Pénzügyi számvitel vs vezetői számvitel
- Fontosság a közvetlen adó és a közvetett adó között