Pénzügyi tervező üzleti terv
Nem tagadható, hogy a pénzügyi szakemberek szeretik a munkájukat. A pénzügyi tervezési szolgáltatások az ötödik helyen szerepelnek egy 200 karrier felmérésben, amelyet egy vezető online munkaerő-portál készített. 107 222 dollárral a pénzügyi tervező üzleti terve tetején tette a listát az éves átlagos jövedelemmel, emellett a legfontosabb pénzügyi tervezői pályafutási referenciaértékeken, mint például a bérleti kilátások, az alacsony stressz és a munkakörnyezet.
Az elkövetkező három évtizedben várhatóan több mint 30 billió dollár kerül átutalásra a csecsemőemelőkből az évezredekbe. Ön lehet egyike azoknak, akik segítenek nekik kezelni. A pénzügyi termékek iparának exponenciális üteme nő és folyamatosan fejlődik. Ha ez az egyik terület szenvedélyes, íme néhány tipp, amellyel sikeres pénzügyi tervezői karriert építhet fel.
A pénzügyi tervező üzleti terv 6 legfontosabb tippe
1. Kezelje pénzügyi tervezői karrierjét úgy, mint egy üzleti terv
Függetlenül attól, hogy kapcsolatban áll-e egy vállalkozással, csak díjjal járó tanácsadóval vagy független pénzügyi tervezővel, karrierje szinte olyan, mint a saját pénzügyi tervező üzleti tervének irányítása. Csak te vagy a felelős a sikeréért. Ha bemegy, ha nem követi a leendő ügyfeleket, vagy későn jön be, és korán távozik, akkor valószínűtlen, hogy megkapja a legjobb termelők díját. Segíthet magának, ha megtanulja, hogyan kell kezelni szakmáját, például egy pénzügyi tervező üzleti tervében.
Vegyük Steve esetét, egy független pénzügyi tervezői üzleti tervet, amely irodahelyett működik egy professzionális épületben. A pénzügyi tervező karrierje névjegykezelő szoftvert használ az összes találkozójának nyomon követésére, és egy okostelefon segítségével szinkronizálja névjegyeit a naptárral. Mindig szerepel a menetrendben, jóvoltából a használt technológiát.
-
Időblokkok
Steve blokkolja az időt az okostelefonján a különféle tevékenységekhez, beleértve a reggeli edzéseket is, heti három napon. De reggel 9-ig mindig az irodában van, és felmegy, hogy menjen.
Mint a legtöbb másnak, Steve energiája a legmagasabb reggel. Tehát reggelenként időt enged meg a potenciális ügyfelek felhívására és az ezzel kapcsolatos stratégiáinak megfelelő végrehajtására.
-
Kiváló szolgáltatás
Steve kiváló szolgáltatást nyújt minden meglévő ügyfelének. Meghatározott ideje, hogy rendszeresen felhívja ügyfeleit. Heti három napján felhívja legfontosabb ügyfeleit, hogy megkérdezi, tud-e még valamit megtenni értük.
-
Okosabban dolgozzon
Steve néha hívásokat irányít a hangpostájához, hogy időben befejezze munkáját. Az ő energiája a legkisebb késő délután, és ez az idő, amikor visszatér a hívás. Hetente kétszer személyesen találkozik ügyfeleivel.
Mint többségünk, Steve is vizuális ember. Színkódokat helyez a találkozóira. Zöldet használ a marketinghez, az ügyfelek kutatásához és az ügyfelek lezárásához, a sárga a találkozókhoz, a narancssárga a hálózatépítéshez és a királyi kék a nyomon követéshez és az üzleti vezetéshez.
És ki nem tudja, az okos viselkedés nagy benyomást kelt az ügyfelekre.
Ajánlott tanfolyamok
- Online logisztikai képzés
- Értékesítési képzési csomag
- Teljes márkamenedzsment kurzus
-
Célozza meg piacát
A pénzügyi tervező üzleti tervének sikeresnek kell lennie, nagyban függ az ügyfélszolgálati stratégiájától. Bölcs dolog nullázni egy réspiacon, vagy akár három célrést is. Ha megpróbál mindenkit kiszolgálni, akkor végül semmit sem szolgál fel. A célcsoport meghatározása segít megismerni azokat az ügyfeleket, akiket igazán szolgál. Megkapja a pszichográfiai és demográfiai részleteket, és tájékoztatja a beterjesztő partnereket a kiszolgált ügyfélkörről.
-
Emlékezetesvé teszi
Pénzügyi tervező üzleti terv, amely meghatározza a célpiacot, így jobban vadászhat az ügyfelek számára, és jelentősen javíthatja az ügyfelek bezárásának esélyét. Készítsen profilot a célcsoportjáról. Készítsen egy olyan tulajdonságlistát, amely az ügyfelekkel kapcsolatban a legjobban tetszik. Nevezze meg társadalmi-gazdasági csoportját, földrajzi helyzetét, életkorát, nemét, jövedelmét, oktatását, szakmáját és hasonló dolgokat.
Steve például az olyan kiskorú vállalkozókra összpontosít, amelyek 60 vagy annál kevesebb alkalmazottat foglalkoztatnak. Az ügyfelek többsége a szolgáltató szektorból származik, jövedelmezőek, és segítségre szorulnak a cég nyugdíjrendszerével kapcsolatban.
-
Az üzeneted
A célzási folyamat befejezéséhez fejlesztsz ki egy 30 másodperces felvonó beszédet és egy 10 másodperces bevezető beszédet.
-
félelmek
A félelem visszatartja Önt attól, hogy kijelentse a célcsoportját? Fél, hogy a célcsoport kijelentésével elveszítheti vállalkozását, mert nem fog mindenki ellátni? Biztos lehet abban, hogy a célcsoport meghatározásával továbbra is együttműködhet más ügyfelekkel. Csak az, hogy Ön most egy adott terület szakembere.
-
Legyen ismert a szakértelméről
Miután meghatározta a célcsoportot, próbáljon olyan hírnevet teremteni a szakterületén, amely köti Önt velük. Az ügyfelek és az áttételi partnerek ezután képeket készíthetnek munkaterületéről. A szakterületnek a niche-ben számos előnye és versenyelőnye van. Az alábbiakban bemutatjuk a pénzügyi tervező üzleti tervét.
-
Piaci magad jobban
Nem kell hidegen hívnia a leendő ügyfeleket. Most hozzád fognak jönni. Ne feledje, hogy a legtöbb ügyfél hozzáértő és hozzáértő pénzügyi tervezőt igényel problémáinak megoldására.
-
Az ügyfelek előre eladásra kerülnek
Azok az ügyfelek, akik tudják a szakterületüket, szívesen felvesznek téged. Ha hirtelen megkapaszkodnak valami váratlan vagyonról, akkor keresni fogják a pénzbe fektetési lehetőségeket. Érdemes lehet adótervezést, vagyonkezelést vagy ingatlantervezést. Nem valószínű, hogy kopogtatnak egy általános pénzügyi tervezői üzleti terv ajtaján, ha igényeikre specifikusak. Könnyebb új ügyfelekhez jutni, ha már tudják az Ön szakértelmét és tudását.
-
Jobb lehetőségek
Lehetőséget kap arra, hogy írjon, beszéljen vagy kommentáljon kihívásait, kérdéseit, új fejleményeit és más területeit. Meghívót kap ipari eseményekre, ahol kapcsolatba léphet más pénzügyi szakemberekkel. Képzelje el az iparági vezetők által elismert ötleteit.
-
Javítani kell a szoros arányt
Mutassa be tudását és javíthatja a közeli arányt. Magasabb hozamot kaphat marketing-költségvetéséből, és csökkentheti az ügyfelek beszerzési költségeit.
-
Növelje az ajánlásokat
Az Ön szakértelme jó hírnevet fog létrehozni és nagyobb ügyfél-lojalitást teremt. Ez jelentősen növelheti az ügyfelek áttételét.
-
Korlátozza a versenytársakat
Korlátozhatja a versenytársait a domainjén, mert tervezőként fogják felfogni, aki az ügyfelek egyedi igényeinek teljesítésében segíthet. Ez felépíti a márka hírnevét és megerősíti pozícióját, mint a domain egyik legjobbja.
-
Fektessen be magadba
Pénzügyi tervező üzleti tervként az Ön feladata, hogy segítse az embereket olyan vagyonteremtő eszközökbe történő befektetésben, mint például a befektetési alapok, részvények, kötvények stb. De mi lenne a befektetés magadba?
Melyek a hétvégi tevékenységeid? Túl sok tévét néz, és nem használja azt az időt, hogy jobbá váljon? Az időt az olvasáshoz és a tudás megszerzéséhez használhatja fel a pénzügyi tervezői karrier előmozdításához. Minél újabb vagy a szakma, annál többet kell befektetnie a készségépítésbe.
-
Egészség és Fitnesz
Ön a legjobban működik? Mit csinálsz annak érdekében? Elkezdte a testmozgást? Meg kell teremtenie egészségügyi és fitnesz célokat? Az egészséges tudat a jó testben példaképként szolgálhat a legtöbb ember számára.
-
Oktatás
A képzésen, műhelymunkákon és szemináriumokon lépést tartva lépést kell tartania a pénzügy és a gazdaság minden fejleményével. Milyen konferenciákon lehet részt venni, ahol kapcsolatba léphet másokkal a hitvallásodból? Nagyon sok energiát dörzsölhet a magas szintű versenyzők társaságában. A tanulás egy folyamatos folyamat, amely új ügyfelekhez vezethet.
-
Hitelesítő adatok
Milyen igazolásra van szüksége a hitelességének pecsétjéhez? Milyen kiegészítő szolgáltatásokat nyújthat a hozzáadott hitelesítő adatokkal? Hogyan segíthet egy speciális diploma vagy diploma karrierje során? A frissített hitelesítő adatokkal rendelkező szakemberek nagyobb tiszteletet keresnek a befektetők körében.
-
Hálózat, találkozz emberekkel
A legtöbb pénzügyi tervező üzleti tervet az üzleti terv napi feladatainak megterhelése terheli. Szinte egész idejüket telefonhívásokra és e-mailekre válaszolva, találkozókkal, papírmunkával és hasonló egyéb tevékenységekkel foglalkoznak. Sokan pusztán véletlenszerűen szállítanak új ügyfeleket. Alig vesznek részt hálózatépítésben. Valójában sokuk napokig az irodájában marad, ügyfél-interakció nélkül.
A hálózatépítés és új leendő ügyfelekkel való találkozás gyakran a kulcsa a sikeres pénzügyi tervezői karriernek. Vegyen részt hálózati rendezvényeken és ütemezze megbeszéléseit meglévő ügyfeleivel. Az új pénzügyi tervező üzleti terve nem valósulhat meg a vékony levegőből, ha egész nap elmerül a papírmunka. Határozza meg, hol gyűlnek össze a célügyfelek, majd próbáljon rendszeresen keveredni velük. A stratégiának fókuszáltnak kell lennie, és nem kísérleti és hibarendszernek.
Menj vissza a fenti 2. pontba, és derítsd ki, hogy mely társulásokat látogatják meg gyakran az ügyfelek. Tegyen egy lépést előre, és vegyen részt ezekben a szervezetekben. Önkéntes tevékenységükhöz. Csatlakozzon egy bizottsághoz és hozzon létre kapcsolatokat.
A legnagyobb hiba, amelyet a legtöbb pénzügyi tervező elkövet, az, hogy abbahagyják a hálózatépítést, miután egyszer vagy kétszer vett részt egy eseményen. Időbe telik a sikeres áttételi stratégia kidolgozása. Legyen koncentrált, és ne vegyen részt minden hálózatépítési eseményen a városban. Határozzon meg két vagy három szervezetet, amelyek az Ön érdekeit szolgálják legjobban.
Hálózati rendezvényen próbáljon stratégiai szövetségeket létrehozni. Ki lehet a jó ajánlási partnere? Steve például egy marketing szakemberek szervezetének tagja. Rendszeresen vesz részt az üléseken, és más tagoktól ajánlásokat kap. Ő viszont utalja őket ügyfeleire, amikor és amikor van követelmény. Az idő múlásával Steve egy erős marketing menedzser, márka tanácsadó, promóciós vezetõ és hasonló szakember hálózatát építte ki.
-
Hozzon létre egy csapatot, ne megy egyedül
Nagyobb szabadság él egy csapatban. Nem tudsz mindent egyedül csinálni. Tegye fel magának ezeket a kérdéseket: Mi történik, ha gyakorlata csak Önre koncentrál? Mi van, ha az üzlet nem működhet nélküled? Milyen érzés, ha nem tud nyaralni, még évente sem?
Sok pénzügyi tervező inkább egyedül megy, és ellenáll a csapat alapú tanácsadási szolgáltatásnak. Számos oka van egy ilyen hozzáállásnak, például vonakodás lemondni az irányítástól, aggodalom, hogy asszisztens felvétele túl drága lehet, és a magányos ranger szindróma, azaz mindent egyedül tenni, egy szupersztár ego vezetésével.
A pénzügyi tervező előnyei
Íme néhány előnye a pénzügyi tervezőnek:
- A csapat környezetében kiszolgált ügyfelek a kezdetektől fogva kevésbé függnek tőled.
- Pénzügyi tervezőként több egyensúly és kevesebb stressz lesz.
- Időt kap az ügyfelekkel való kapcsolattartáshoz és a hálózatépítéshez, hogy további leadokat találjon.
- Gyakorlata sokkal könnyebbé válik, mivel az ügyfeleknek nem kell egyetlen szupersztártól függniük.
A pénzügyi tervező hátrányai
Íme néhány hátránya a pénzügyi tervezőnek:
- Nem lehet hosszú hétvégét levenni, mert az üzleti vállalkozások körül forognak.
- Az egyetlen szakember körül épülő termékeket és szolgáltatásokat nehéz eladni.
- Nem lehet hálózatba helyezni azzal a munkaterheléssel.
- Nehéz megtenni a vakációt, mivel egy vállalkozás leáll.
A csapat létrehozása
Így alakíthatja ki a csapatot pénzügyi tanácsadói szolgáltatásaihoz.
- Hozzon létre márkát az Ön által kínált szolgáltatásokhoz. Írja le a jövőképét és küldetését. Hozzon létre egy márkacímkét, amely megcélozza azt, amit csinálsz legjobban, és kik a cél-ügyfelek.
- Gondoskodjon arról, hogy a csapatkoncepció átkerüljön a reklámba és a piacra is.
- Írja le a teljes eljárást, amelyben elmagyarázza, hogy mindent megtesznek, miközben az ügyfeleknek nyújtják szolgáltatásaikat.
- Határozza meg a pénzügyi tervező üzleti tervében részt vevő személyek szerepét és felelősségét. A szervezet minden dolgozójának tisztában kell lennie a munkaköri leírásával. Ajánlhatja munkatársainak pénzügyi tervezői karrier-tanácsadást, hogy azok virágzhassanak a vállalattal. Gondoskodjon arról, hogy az ügyfelek találkozzanak a cége képviselőcsoportjával.
- Ha lehetséges, próbáljon meg nevezni a cégét utána. A jó kilépési stratégia a csapat megközelítésétől függ, és ha a vállalkozásnak megvan a neve, akkor maradnia kell vele. Például, milyen benyomást kelt az ügyfél, ha a „Steve and Co.” -ban nincs Steve benne? Valami az „Általános Pénzügyi Tanácsadói Szolgáltatásokhoz” hasonlóbb lesz. Az ügyfeleknek érzelmet kell érezniük a társasághoz való tartozás iránt.
Záró szavak
Mindannyian képesek vagyunk sikereket elérni az életben. De a kérdés az, hogy hajlandók-e fáradhatatlanul e cél elérése érdekében dolgozni. A virágzáshoz ismereteket és kemény munkát igényel. A sikeres pénzügyi tervezők készen állnak arra, amit az átlagos tanácsadók esetleg nem akarnak. Ez ennyire egyszerű.
Ajánlási cikkek
Ez egy útmutató a pénzügyi tervező üzleti tervéhez. Itt megvitatjuk a pénzügyi tervező üzleti terv 6 legfontosabb tippjét, valamint az előnyeit és hátrányait -
- A vagyonkezelés fontos elemei Indiában - óriási népszerűséget szereztek
- A legnagyobb különbségek a befektetési alap és a tőzsdén forgalmazott alap között
- Hogyan válhat pénzügyi tanácsadóvá? (Meghatározás, szerepe, megállapítás)
- Szeretne üzleti tervet írni - összpontosítson ezekre a csodálatos tippekre
- 10 hatékony üzleti fejlesztési stratégia (terv)