Különbség a CFA és a CFP között
A Chartared Financial Analyst (CFA) és a Chartered Financial Planner (CFP) CFP és CFA egyaránt rangos tanúsítás a saját területükön. Ha gyors indulást szeretne elérni a pénzügyi ágazatban, akkor összetéveszthetőnek kell lennie a két vizsga között. Mindkét vizsga átjáró a pénzügyek területén. A CFA és a CFP a maga módján egyediek. Mivel ezek mindegyike sok időt, pénzt és energiát igényel, ezért mielőtt kiválasztaná, alaposan vizsgálja meg mindkét vizsgavizsga eldöntését, hogy melyik a legmegfelelőbb.
Fej-fej különbségek a CFA és a CFP között (Infographics)
Az alábbiakban bemutatjuk a CFA és a CFP közötti 12 legfontosabb különbséget:
Legfontosabb különbségek a CFA és a CFP között
Beszéljünk néhány, a CFA és a CFP közötti főbb különbségről:
- A CFP az egyéneket, mint ügyfeleket célozza meg hosszú távon pénzügyi céljaik elérése érdekében. pl. oktatás a gyermeknek, házvásárlás. stb. mivel a CFA egy olyan hatalmas szervezet vagyonkezelését és pénzügyi tervezését célozza meg, mint a JP Morgan, a Deutsche Bank, a HSBC, a Citigroup, a Bank of America stb.
- A CFA a befektetési menedzsment képességekre összpontosít, amelyek globális szinten szükségesek. A CFA vállalati ügyfelekkel, míg a CFP egyéni szinten működik. A CFA intézet valós világbeli készségeket biztosít portfóliókezelésben és fejlett befektetési menedzsment készségeket. A CFA közvetlenül részt vesz az eszközök - áruk, valuták és származékos termékek kereskedelmében. A CFP kezeli egy adott ügyfél befektetési portfólióját. A CFP gyakran kiszervezi a kereskedelmet; A CFP valamilyen tudással rendelkezik mindent.
- A CFA programban szereplő 10 téma az etikai és szakmai standardok, a kvantitatív módszerek, a gazdaság, a pénzügyi beszámolás és elemzés, a vállalati pénzügyek, a részvénybefektetések, a fix kamatozású, a származékos termékek, az alternatív befektetés és a portfóliókezelés. A KHP néhány fő témája a kockázatelemzés és a biztosítási tervezés, az adó- és ingatlantervezés, a beruházások tervezése, a nyugdíjazás tervezése és a munkavállalói juttatások. Mindkét tanúsítás nagyobb hangsúlyt fektetett az etikára.
- A CFA-ban három szintet kell tisztázni, 4 éves szakmai tapasztalattal és éves tagsági megújítással, mielőtt bérelt tanúsítványt kapnának. A tapasztalatok a CFA program befejezése előtt, alatt vagy után is beszerezhetők. Az 1. szintet minden év júniusában és decemberében a CFA Intézet szervezi, míg a 2. szintet csak júniusban. A CFP csak egy szintből áll, 3 éves szakmai tapasztalattal.
- A CFA a pénzügyi szektor egyik legnehezebb vizsgája. A CFA-fok megszerzését ugyanolyannak kell tekinteni, mint a posztgraduális diplomát elvégezni a pénzügyi és a befektetési ágazatban. Összehasonlítva a CFP vizsga könnyű törölni.
- A CFA Intézet, az Egyesült Államok szervezi a CFA vizsgát. A CFA globális szintű megnevezés. Irodája van Európában és Ázsiában is. Az Egyesült Államok CFP Igazgatósága szervezi a CFP vizsgálatot. A CFP Board nonprofit szervezet
- A CFA vizsga időtartama 6 óra / szint. 3 óra papír reggel és a fennmaradó 3 óra délután. Egy nap alatt végzett. A CFP viszont 10 óra két napos időközönként. A CFP vizsga 170 feleletválasztós kérdést tartalmaz, amelyeket két órás három ülésen folytatnak le. A CFA intézet szerint minden szinten 300 órás tanulmány szükséges. Ez a 900 vizsgálatból az egész három vizsga kitörléséhez. A CFA-kijelölés megszerzéséhez 2, 5-3 évre és 1 év CFP-re van szüksége.
- A CFA vizsga sikeres százaléka viszonylag nagyon alacsony. Azoknak a százalékos aránya, akiket megtisztítottak, a három szinttel együtt változik, az átlagos körülbelül 45 százalék. A CFP viszont körülbelül 70% -os átadási százalékkal rendelkezik. 2019 júniusára az áthaladó százalékarány 1. szint = 41 százalék, 2. szint = 44 százalék, 3. szint = 56 százalék. Ez egyszerűen azt jelenti, hogy az emberek 50 százaléka, akik megteszik a vizsgáikat, nem tudják tisztázni az első kísérletüket. A 2018-os CFP átadási aránya 60% volt. Ha az első kísérlet során nem törli a CFP-t, akkor öt élettartama van. A vizsga gyorsan megismételhető, ellentétben a CFA-val, ahol júniusig kell várni.
- A CFA intézet 1950 és 4140 dollár között számít fel díjakat mindhárom szintért, feltételezve, hogy először törli. A díjstruktúra három részből áll, attól függően, hogy fizet-e korán, mediált-e vagy késik. A CFA Intézet 4000-5000 oldalas tananyagot küld, három kísérlettel és gyakorlati kérdéssel együtt hivatalos webhelyén, amikor bejelentkezik. A regisztráció időpontjától függően, vagy a CFP rendszeres díjainak struktúrája 750 és 850 dollár között változik.
- Számos olyan pályaválasztási út áll rendelkezésre, amelyet egy CFA megtehet, de ezek inkább a kutatás és a befektetési elemzés területére koncentrálnak. A CFA tulajdonosai számára a jövőben a címek maximálisak (23 százalék) portfóliókezelők, kutatóanalitikus (16 százalék), tanácsadó és ügyvezető (egyenként 7 százalék), kockázatkezelő és pénzügyi elemző (egyenként 6 százalék), pénzügyi tanácsadó és kapcsolatkezelő (5) számára. százalék). Ezek a nem nem egy felmérés szerint. A CFP alkalmazásában pénzügyi menedzserként vagy kockázatkezelőként vagy nyugdíjazási tervezőként vagy ingatlantervezőként dolgozhat. A CFP elindíthatja pénzügyi tervező cégét. Dolgozhatnak lakossági bankban vagy brókercégnél.
- A jelöltnek alapképzettséggel vagy magasabb fokozattal kell rendelkeznie, és tapasztalattal kell rendelkeznie, valamint az útlevéllel kötelező a CFA vizsga megszerzéséhez. A CFP alkalmazásához 10 + 2 fok elvégzésére van szükség. A CFA folytatásának előnyei a valós tapasztalatok, az etikai alapok, a mélyreható ismeretek, a globális közösség és a globális elismerés. CFP-t csinál, ha nem akar sok pénzt befektetni és megismerni az összes területet.
CFA és CFP összehasonlító táblázat
Beszéljük meg a CFA és a CFP közötti összehasonlítást:
| Az összehasonlítás alapja | CFA | CFP |
| Célzott ügyfelek | Ember csoport. | Egyéni ügyfelek személyes szinten. |
| Fókusz | Nagyvállalatok, vállalatok, bankok, befektetési alapok stb. | Készítsen pénzügyi terveket a befektetők számára. |
| Érintett témák | 10 tárgy főként portfóliókezelés, statisztikai elemzés, vállalati pénzügyek, részvénygazdaságtan stb | Vagyonkezelés, biztosítás, oktatástervezés, adótervezés, ingatlankezelés stb |
| Szintek száma | 3 | 1 |
| Nehézségi szint | Nehéz | Viszonylag könnyű |
| Szervezte | CFA intézet | CFP Igazgatóság |
| A vizsga időtartama | 3 óra - két készlet, azaz 6 órás vizsga szintre. | 10 órás vizsga |
| Átadási százalék | Körülbelül 45%. | Körülbelül 70 százalék |
| díjak | A regisztráció idejétől függően 1950 és 4140 dollár között mozoghat három szinten. | A vizsgadíjak regisztrálásának időpontjától függően 750–850 dollár |
| Munka lehetőség | Változik portfóliókezelő, tanácsadó, befektetési banki elemző, kereskedő, stratégista, kockázatelemző, kutatási elemző, kapcsolatkezelő stb. | Tulajdonságok az ingatlantervezőtől, a megtakarításoktól, a nyugdíjazási tervezőtől, a pénzügyi menedzsertől, vagyonvédelmi tanácsadóktól, fiókkezelőtől, kutató munkatárstól stb. |
| Követelmények a vizsgára történő regisztráció előtt. | Alapképzés és útlevél. | 10 + 2 bármely főiskoláról |
| Webhely link | Cfainstitute.org | Cfp.net/ |
Következtetés
Bármelyik karrierút megválasztásakor meg kell kérdeznie magától, hol látja magát a sorban? Milyen munkát szeretne elvégezni, hol szeretne dolgozni, és megfelelni a követelményeknek? Mindkét szakma bőséges lehetőségeket kínál a jövőben.
Ajánlott cikkek
Ez egy útmutató a CFA és a CFP között. Itt tárgyaljuk a CFA vs CFP kulcsfontosságú különbségeket az infographics és az összehasonlító táblázat segítségével. A további javasolt cikkeken keresztül további információkat is megtudhat -
- LLC vs Inc
- Készletek vs ingatlan
- ETL vs ELT
- Piaci megbízás vs Limit megbízás